打開百度搜索，對老虎證券的介紹是“國內(nèi)優(yōu)質(zhì)美股券商”、“內(nèi)地知名美股互聯(lián)網(wǎng)券商”、“中國最好的美股券商”，然而就是這樣一家號稱“國內(nèi)最大美股券商”的老虎證券，卻是沒有任何資質(zhì)與牌照的中介機構(gòu)。正如一位投資者表述，“這是一家沒有任何牌照的老虎證券”。而在21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者深入研究這家公司后發(fā)現(xiàn)，背后的故事卻遠不止這些。
在21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者向老虎證券客服咨詢時，對方也明確表示，老虎證券擁有海外的證券交易牌照。
這家宣稱獲得小米億元投資的“國內(nèi)最大的美股券商”老虎證券，竟然在在SEC、FINRA、SIPC，都查不到任何注冊信息和持牌信息。最后發(fā)現(xiàn)原來它是一家注冊地在新西蘭、注冊辦公地址在香港、所有交易都轉(zhuǎn)讓給美國盈透證券交易的中介公司，但這些關(guān)鍵信息老虎證券都沒有如實向投資者披露。
問題1：一家沒有任何牌照的券商
2015年9月，老虎證券宣布獲得了小米科技億元規(guī)模的A輪融資。在此之前，老虎證券已經(jīng)得到景林投資、真格基金、險峰長青、美團王興、智明星通唐彬森等多家知名投資機構(gòu)和個人的投資。在官網(wǎng)首頁宣傳的是，羽泉組合之一胡海泉擔(dān)任老虎股票學(xué)院的財富導(dǎo)師。但是在一系列明星光環(huán)之下，宣稱“我們是國內(nèi)最大的美股券商，致力于為用戶提供一流的境外投資體驗”的老虎證券，卻是一家沒有任何牌照的公司。
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者查詢整個官網(wǎng)也沒有看到有關(guān)資質(zhì)或者牌照的任何信息。
“老虎證券的使命是做中國最好的美股券商，為用戶提供高效順暢的開戶體驗，易用穩(wěn)定的交易系統(tǒng)。”這是一段在老虎證券官網(wǎng)上的介紹文字。老虎證券明確表示，老虎證券擁有美國證監(jiān)會認可的海外證券交易牌照。
在21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者向老虎證券客服咨詢時，對方也明確表示，老虎證券擁有海外的證券交易牌照。
但在老虎證券的官網(wǎng)上，記者沒有找到任何國內(nèi)和國外金融監(jiān)管部門的監(jiān)管批文或者授權(quán)證書。
于是記者在美國證監(jiān)會(SEC)、美國金融業(yè)監(jiān)管局(FINRA)、美國證券投資者保護公司(SIPC)、中國證監(jiān)會、香港證監(jiān)會的網(wǎng)站上，搜索關(guān)鍵詞“老虎證券”或“Tigerbrokers”或“tigerbrokers”根本查不到這家“國內(nèi)最大的美股券商”的任何注冊信息或者認證信息。
記者詢問客服該如何在美國監(jiān)管網(wǎng)站SEC、FINRA等上面查詢，因為沒有搜到關(guān)于老虎證券的任何信息。對方的答復(fù)是搜索“盈透證券”。但老虎證券自己明確指出，美國盈透證券不被隸屬于、也不背書或推薦任何金融顧問或經(jīng)紀(jì)商，包括老虎證券。盈透證券為老虎證券介紹的客戶提供執(zhí)行和清算服務(wù)。
與老虎證券一樣，為投資者提供港股美股開戶服務(wù)的富途證券，在香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會可以明確查到牌照信息，是香港證監(jiān)會認可的持牌法團(中央編號AZT137)。
可能會有疑問，同花順大智慧也沒有牌照?。康档米⒁獾氖?，同花順亦或大智慧從來沒有宣城自己是券商，而且投資者明確知道它們只是中介機構(gòu)。
但老虎證券一直對外宣稱自己是投資美股最大的國內(nèi)券商，在整個開戶和交易過程中，也沒有告知投資者自己只是一家中介機構(gòu)。這造成的影響是，讓投資者以為老虎證券是一家持有國外牌照的券商。但結(jié)果根本是NO！
問題2：賬戶實際開在盈透證券
記者通過客服才了解到，老虎證券在美國市場的交易，是借助盈透證券完成。
公開資料顯示，InteractiveBrokersGroup,LLC盈透證券，1979年由ThomasPeterffy創(chuàng)建，總部設(shè)在GreenwichConnecticut(美國康涅狄格州的格林威治)，是美國最大的互聯(lián)網(wǎng)證券底層通道提供商。
若如此，老虎證券的操作流程為在國內(nèi)招攬客戶——通過老虎證券開戶、入金、幫助國內(nèi)投資者交易指令——交易指令再傳到盈透證券——盈透證券在美國證券市場交易、反饋交易信息——交易信息反饋到老虎證券——老虎證券再反饋給國內(nèi)投資者。
老虎證券客服直接告訴記者，“賬戶實際也是開在盈透證券。”這基本上可以明確，這種交易模式下，國內(nèi)投資者看似通過老虎證券在做美股交易，但實際上是另一個券商盈透證券在幫忙下單、交割。
但是，在老虎證券官網(wǎng)上卻沒有披露這一關(guān)鍵信息。通過APP注冊開戶過程，沒有看到任何“盈透證券”的信息提示。只有在電腦上注冊開戶時，在下面風(fēng)險提示的位置才有關(guān)于盈透證券的信息。
其指出，老虎證券的底層交易通道盈透證券是美國最大的互聯(lián)網(wǎng)證券底層通道提供商，納斯達克上市。
美國盈透證券不被隸屬于、也不背書或推薦任何金融顧問或經(jīng)紀(jì)商，包括老虎證券。盈透證券為老虎證券介紹的客戶提供執(zhí)行和清算服務(wù)。
問題3：老虎證券注冊地竟在新西蘭？！
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者在官網(wǎng)上看到，老虎證券介紹，“老虎證券是一家美股券商(金融服務(wù)提供商牌照號是443886)”，但實際上兩個信息卻毫無關(guān)聯(lián)。老虎證券號稱是“美股券商”，但在美國卻沒有任何監(jiān)管批文或授權(quán)，其提供的金融服務(wù)提供商牌照號是新西蘭的。這樣的信息讓投資者理解的是，老虎證券是一家是受美國監(jiān)管層認可的券商，此舉實在是誤導(dǎo)投資者。
根據(jù)老虎證券官網(wǎng)上的牌照號443886，記者調(diào)查了解到，這其實是一家新西蘭的金融服務(wù)提供商牌照號。老虎證券則隱去了關(guān)鍵的信息新西蘭FSP(金融服務(wù)提供商)。
事實上，記者也向業(yè)內(nèi)人士了解，牌照號是否具有唯一性？因為這個牌照號也有可能是英國、美國等其他國家。但該人士告訴記者，重合可能性很小，因為每個國家牌照號的結(jié)構(gòu)有個性特征。例如渣打證券香港牌照號(AAF212)；盈透證券美國牌照號(SEC8-53615)；愛建證券中國牌照號(13210000)。
21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者又向提供申請新西蘭金融服務(wù)牌照的中介機構(gòu)進行咨詢，牌照號是否會出現(xiàn)前面字母不同后面數(shù)字相同的情況？“這樣巧合很難出現(xiàn)，不現(xiàn)實。牌照號是唯一的。”該中介機構(gòu)人士表示。
因此，老虎證券的牌照號最有可能屬于新西蘭。記者也在新西蘭FSP(金融服務(wù)提供商)找到了。
信息顯示，老虎證券的注冊地址是在新西蘭的奧克蘭，注冊辦公地址是在香港，公司真實的名字叫TigerTechnologyCorporationLimited，注冊日期為2015年5月27日。
在老虎證券的國內(nèi)官方網(wǎng)站上，老虎證券根本沒有披露其在新西蘭注冊的相關(guān)信息，而且連“新西蘭”這三個字都搜不到。
據(jù)了解，新西蘭是到了2008年9月28日，在金融危機的影響下，才通過新西蘭金融爭議解決法案。自2010年12月開始，強行要求所有金融行業(yè)服務(wù)商的登記注冊，新西蘭FinancialServiceProviders(新西蘭FSP)方才誕生，至今6年時間都不到。
記者在網(wǎng)絡(luò)上搜索，不少幫助在新西蘭注冊“新西蘭FSP”的中介機構(gòu)，只需要遞交資料、完成相關(guān)步驟，支付幾十萬手續(xù)費即可完成。
上述提供申請服務(wù)的中介機構(gòu)人士也告訴記者，之前申請金融服務(wù)牌照的費用5萬美金基本可以搞定。“不過，從去年下半年開始，牌照幾乎申請不下來，只能轉(zhuǎn)讓。因為新西蘭正在做整頓，去年下半年基本就把牌照申請關(guān)上了，新的根本申請不下來。原因是很多公司只是在當(dāng)?shù)刈裕緵]有經(jīng)營活動，對新西蘭和澳大利亞沒有實際經(jīng)濟效應(yīng)，它們很反感這件事。去年上半年還可以申請。下半年就不行了，現(xiàn)在基本只是摘牌。”該人士告訴記者。
需要指出的是，這個號稱獲得小米億元投資的“國內(nèi)最大的美股券商”老虎證券，在SEC、FINRA、SIPC，都查不到任何注冊信息和持牌信息，最終發(fā)現(xiàn)其實這是一家注冊在新西蘭，注冊辦公地址在香港，所有交易都轉(zhuǎn)讓給美國盈透證券的公司，而這些關(guān)鍵信息都沒有如實給投資者披露。
01月07日 18:14
